为防范电信网络诈骗，守护群众财产安全，邮储银行诸暨市暨阳支行依托智卡通反诈预警系统，强化柜面风险甄别，通过细致核查、警银协同，于2026年6月26日成功拦截一笔20万元可疑涉诈转账，切实守护客户资金安全。
当日上午9时30分，59岁客户陈某前往网点，要求将20万元转入本人农业银行账户。柜员通过反诈系统核查，发现该客户为涉诈前科高危人员。经调取账户流水，该账户平日仅有几十至几百元小额往来，在大额资金到账前一日，客户还转出1元测试转账渠道。20万元入账后，系统立即判定账户存在涉诈风险，对其非柜面交易进行限制。
工作人员向客户核实资金来源，对方称款项是他人归还的旧借款，仅能提供借条照片，无法出示原件。经核验，借条照片签名残缺，且拍摄日期为办理业务当日，与客户表述原件留在家中的说法相悖。同时客户户籍地为义乌，跨区域前来诸暨办理转账，存在规避户籍地银行风控的嫌疑，多处疑点印证交易风险。
网点严格落实“一看二问三核实”大额业务流程，深挖资金真实流向，第一时间上报上级风控部门并报警。民警到场后，和银行工作人员一同开展反诈宣教，告知出借账户、资金跑分需要承担的法律责任。客户认清潜在风险后，主动放弃转账，20万元涉诈资金被成功拦截。
此次事件后，支行进一步明确反诈工作举措：严格大额业务问询流程，落实借贷业务凭证核验要求；依托反诈平台筛查高风险客户，重点关注长期小额流水突增、异地办业务、提前试水转账等异常行为；完善“上报‑报警‑联动劝导”工作闭环，做到风险早识别、早处置。
今后，邮储银行诸暨市暨阳支行将持续压实反诈责任，提升柜面反诈甄别能力，深化警银协作，筑牢金融反诈安全屏障，践行金融为民使命担当。
