近日，上虞农商银行曹娥支行鑫丰分理处工作人员在办理汇款业务时，怀疑客户陷入投资类诈骗，通过警银联动，最终成功阻止一起异常投资转账业务，避免了客户20.9万元的财产损失。
3月28日下午，客户潘某和丈夫在两位女子陪同下，到网点要求开通手机银行，表示马上要进行转账。但其账户为前一日新开卡，且此次业务办理有两位陪同人员，这引起了大堂经理的重视，表示新开卡转账额度较小，需前往柜面办理转账。
随后，陪同人员立即开始代为填写两张收款方为不同省外个人账户，合计金额为20.9万元的电汇单。柜员通过反诈“四必问”，询问客户和对方的关系、往来原因、汇款用途，客户先后表示资金为工程款及亲戚间借款，前后矛盾。柜员得到客户允许，查看了客户与授意其汇款的“女儿”的微信聊天记录，发现该“女儿”与客户最近一次聊天在23年底，内容也为要求客户汇钱至外地银行，无其他生活聊天痕迹。网点工作人员结合前期学习案例，怀疑客户遭遇投资类诈骗，表示需要电话联系其子女核实情况，但被陪同人员制止与呵斥。此时柜员和大堂经理眼神交流，大堂经理上报网点主任，主任了解情况后立即报警处理，并拖延汇款流程。
经警察到场核实，该客户只有一名儿子，并无其他子女。儿子到场后表示对转账事项并不知情，也不认识陪同人员。经过银行工作人员和警察不断以类似案例对客户进行宣导，客户儿子意识到父母遇到了诈骗，承诺会好好劝导父母管理好自己的钱，并对工作人员表示了感谢。
随着电信诈骗的手段持续翻新，许多不法分子打起感情牌，潜在受害人客户被洗脑的情况日趋增多。该行专业人士也建议广大市民，陌生来电不轻信，个人信息不透漏，转账汇款多核实，引起足够的重视，筑好防诈骗安全墙。
